UMELMANDIRIUMELMANDIRI
Jurnal Hukum Ius PublicumJurnal Hukum Ius PublicumDilihat dari jenis, variasi dan modus yang dilakukan oleh pelaku untuk menyamarkan dan atau menyembunyikan uang kotor hasil tindak pidana, maka Tindak Pidana Pencucian Uang merupakan salah satu tindak pidana yang jauh berbeda dengan tindak pidana konvensional lainnya. Apalagi dikaitkan dengan perkembangan teknologi, komunikasi dan informasi, menimbulkan berbagai macam cara atau modus pencucian uang yang digunakan pelaku tindak pidana melalui pemanfaatan jasa pelayanan dan/atau produk-produk penyedia jasa keuangan lembaga perbankan di Indonesia. Untuk itu, perbankan sebagai salah satu lembaga keuangan atau Penyedia Jasa Keuangan mempunyai peran yang sangat strategis dalam hal melakukan pencegahan terhadap tindak pidana pencucian ini melalui penerapan prinsip Costumers Due Diligence. Tujuan peneltian ini adalah untuk mengetahui pengaturan hukum tindak pidana pencucian uang dalam hukum positif di Indonesia, serta penerapan Prinsip Cotumers Due Deligence oleh lembaga perbankan dalam upaya mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang. Hasil penelitian menunjukan bahwa, lembaga perbankan di Indonesia selama ini belum dapat menerapakan Prinsip costumers due diligence dalam rangka mmencegah terjadi Tindak Pidana Pencucian sebagaimana yang diatur UU Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan RI Nomor : 12/POJK.01/2017 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.
Berdasarkan hasil pembahasan di atas maka kesimpulan yang dapat diambil dalam penulisan ini adalah Pengaturan hukum yang mengatur tentang TPPU, sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor RI Nomor 8 Tahun 2010, belum dapat menjawab dinamika dan tantangan program antara pencucian uang hasil tindak pidana di Indonesia.Lembaga perbankan atau Penyedia Jasa Keuangan belum menerapkan prinsip Costumers Due Diligence dalam rangka mencegah terjadinya TPPU di Indonesia.
Penelitian selanjutnya dapat mengevaluasi sejauh mana penerapan prinsip Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap nasabah berisiko tinggi meningkatkan kemampuan deteksi pencucian uang di bank Indonesia, dengan mengkaji perbandingan antara prosedur EDD yang ada dan hasil identifikasi transaksi mencurigakan. Selanjutnya, dapat dikembangkan sistem pemantauan transaksi berbasis kecerdasan buatan yang memanfaatkan teknik pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi pola‑pola pencucian uang secara real‑time, serta diuji efektivitasnya pada data transaksi bank dalam kurun waktu tertentu. Terakhir, sebuah studi komparatif mengenai penegakan regulasi dan sanksi terhadap bank yang tidak memenuhi standar Customers Due Diligence dapat dianalisis untuk mengetahui pengaruh kebijakan penegakan terhadap tingkat kepatuhan dan upaya pencegahan pencucian uang.
| File size | 624.86 KB |
| Pages | 29 |
| DMCA | Report |
Related /
POLITEKNIKJAMBIPOLITEKNIKJAMBI PD. Kopi Ayam Ras merupakan perusahaan yang bergerak dalam penyimpanan dan penjualan barang (distributor). Proses pengumpulan data barang masuk dan keluar,PD. Kopi Ayam Ras merupakan perusahaan yang bergerak dalam penyimpanan dan penjualan barang (distributor). Proses pengumpulan data barang masuk dan keluar,
UM SURABAYAUM SURABAYA Berdasarkan hasil penelitian, dapat disimpulkan bahwa pinjaman online atau P2P lending merupakan salah satu jenis layanan jasa keuangan yang memanfaatkanBerdasarkan hasil penelitian, dapat disimpulkan bahwa pinjaman online atau P2P lending merupakan salah satu jenis layanan jasa keuangan yang memanfaatkan
STIM LPISTIM LPI Variabel produk memiliki pengaruh paling dominan terhadap loyalitas nasabah. Hasil penelitian tersebut menegaskan pentingnya fokus pada pengembangan produkVariabel produk memiliki pengaruh paling dominan terhadap loyalitas nasabah. Hasil penelitian tersebut menegaskan pentingnya fokus pada pengembangan produk
MEDIAPUBLIKASIMEDIAPUBLIKASI Berdasarkan hasil kegiatan pengabdian masyarakat, dapat disimpulkan bahwa para peserta telah memperoleh informasi tambahan mengenai lembaga pinjaman onlineBerdasarkan hasil kegiatan pengabdian masyarakat, dapat disimpulkan bahwa para peserta telah memperoleh informasi tambahan mengenai lembaga pinjaman online
IRPIIRPI Peneliti menggunakan pengolahan data dengan metode perbandingan algoritma K-Means dan K-Medoids. Metode yang didapatkan dari pengelompokkan dengan methodPeneliti menggunakan pengolahan data dengan metode perbandingan algoritma K-Means dan K-Medoids. Metode yang didapatkan dari pengelompokkan dengan method
IRPIIRPI Metode yang terkenal dibidang bisnis retail adalah Association Rule atau sering dikenal dengan istilah analisa keranjang belanja (market basket analysis).Metode yang terkenal dibidang bisnis retail adalah Association Rule atau sering dikenal dengan istilah analisa keranjang belanja (market basket analysis).
BUDDHI DHARMABUDDHI DHARMA Penerapan data mining dapat membantu perusahaan menganalisis data transaksi penjualan untuk memperoleh data pelanggan potensial. Oleh karena itu, dirancangPenerapan data mining dapat membantu perusahaan menganalisis data transaksi penjualan untuk memperoleh data pelanggan potensial. Oleh karena itu, dirancang
ILOMATAILOMATA Teknologi blockchain memungkinkan auditor melakukan audit dengan mengikuti jejak audit secara digital. Bagi akuntan, blockchain membantu proses rekonsiliasi,Teknologi blockchain memungkinkan auditor melakukan audit dengan mengikuti jejak audit secara digital. Bagi akuntan, blockchain membantu proses rekonsiliasi,
Useful /
CAHAYA ICCAHAYA IC Metode yang digunakan adalah campuran metode kualitatif dan kuantitatif dengan instrumen berupa kuesioner yang diadaptasi dari penelitian sebelumnya. SampelMetode yang digunakan adalah campuran metode kualitatif dan kuantitatif dengan instrumen berupa kuesioner yang diadaptasi dari penelitian sebelumnya. Sampel
IRPIIRPI Hasil penelitian analisa sentimen opini masyarakat tentang vaksinasi COVID-19 yang telah dilakukan, cenderung ke tanggapan negatif dengan nilai akurasiHasil penelitian analisa sentimen opini masyarakat tentang vaksinasi COVID-19 yang telah dilakukan, cenderung ke tanggapan negatif dengan nilai akurasi
STKIP JBSTKIP JB Penelitian ini bertujuan untuk mendeskripsikan kajian emosionalisme dan egoisme dalam karya sastra novel. Metode yang digunakan dalam penelitian ini adalahPenelitian ini bertujuan untuk mendeskripsikan kajian emosionalisme dan egoisme dalam karya sastra novel. Metode yang digunakan dalam penelitian ini adalah
STKIP JBSTKIP JB Pembahasan yang diangkat oleh peneliti berkaitan dengan kalimat luas yaitu hubungan gramatik kalimat luas setara dan hubungan gramatik kalimat luas tidakPembahasan yang diangkat oleh peneliti berkaitan dengan kalimat luas yaitu hubungan gramatik kalimat luas setara dan hubungan gramatik kalimat luas tidak