UMELMANDIRIUMELMANDIRI
Jurnal Hukum Ius PublicumJurnal Hukum Ius PublicumDilihat dari jenis, variasi dan modus yang dilakukan oleh pelaku untuk menyamarkan dan atau menyembunyikan uang kotor hasil tindak pidana, maka Tindak Pidana Pencucian Uang merupakan salah satu tindak pidana yang jauh berbeda dengan tindak pidana konvensional lainnya. Apalagi dikaitkan dengan perkembangan teknologi, komunikasi dan informasi, menimbulkan berbagai macam cara atau modus pencucian uang yang digunakan pelaku tindak pidana melalui pemanfaatan jasa pelayanan dan/atau produk-produk penyedia jasa keuangan lembaga perbankan di Indonesia. Untuk itu, perbankan sebagai salah satu lembaga keuangan atau Penyedia Jasa Keuangan mempunyai peran yang sangat strategis dalam hal melakukan pencegahan terhadap tindak pidana pencucian ini melalui penerapan prinsip Costumers Due Diligence. Tujuan peneltian ini adalah untuk mengetahui pengaturan hukum tindak pidana pencucian uang dalam hukum positif di Indonesia, serta penerapan Prinsip Cotumers Due Deligence oleh lembaga perbankan dalam upaya mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang. Hasil penelitian menunjukan bahwa, lembaga perbankan di Indonesia selama ini belum dapat menerapakan Prinsip costumers due diligence dalam rangka mmencegah terjadi Tindak Pidana Pencucian sebagaimana yang diatur UU Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan RI Nomor : 12/POJK.01/2017 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.
Berdasarkan hasil pembahasan di atas maka kesimpulan yang dapat diambil dalam penulisan ini adalah Pengaturan hukum yang mengatur tentang TPPU, sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor RI Nomor 8 Tahun 2010, belum dapat menjawab dinamika dan tantangan program antara pencucian uang hasil tindak pidana di Indonesia.Lembaga perbankan atau Penyedia Jasa Keuangan belum menerapkan prinsip Costumers Due Diligence dalam rangka mencegah terjadinya TPPU di Indonesia.
Penelitian selanjutnya dapat mengevaluasi sejauh mana penerapan prinsip Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap nasabah berisiko tinggi meningkatkan kemampuan deteksi pencucian uang di bank Indonesia, dengan mengkaji perbandingan antara prosedur EDD yang ada dan hasil identifikasi transaksi mencurigakan. Selanjutnya, dapat dikembangkan sistem pemantauan transaksi berbasis kecerdasan buatan yang memanfaatkan teknik pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi pola‑pola pencucian uang secara real‑time, serta diuji efektivitasnya pada data transaksi bank dalam kurun waktu tertentu. Terakhir, sebuah studi komparatif mengenai penegakan regulasi dan sanksi terhadap bank yang tidak memenuhi standar Customers Due Diligence dapat dianalisis untuk mengetahui pengaruh kebijakan penegakan terhadap tingkat kepatuhan dan upaya pencegahan pencucian uang.
| File size | 624.86 KB |
| Pages | 29 |
| Short Link | https://juris.id/p-2aw |
| Lookup Links | Google ScholarGoogle Scholar, Semantic ScholarSemantic Scholar, CORE.ac.ukCORE.ac.uk, WorldcatWorldcat, ZenodoZenodo, Research GateResearch Gate, Academia.eduAcademia.edu, OpenAlexOpenAlex, Hollis HarvardHollis Harvard |
| DMCA | Report |
Related /
UMELMANDIRIUMELMANDIRI Jika ada peraturan spesifik yang mengatur penyelenggaraan, perlindungan konsumen, dan penyelesaian sengketa, penyelenggara fintech harus tunduk pada kerangkaJika ada peraturan spesifik yang mengatur penyelenggaraan, perlindungan konsumen, dan penyelesaian sengketa, penyelenggara fintech harus tunduk pada kerangka
UMELMANDIRIUMELMANDIRI Pengadilan Hubungan Industrial memiliki kewenangan khusus untuk menangani perselisihan yang timbul dalam hubungan kerja, termasuk perselisihan hak, kepentingan,Pengadilan Hubungan Industrial memiliki kewenangan khusus untuk menangani perselisihan yang timbul dalam hubungan kerja, termasuk perselisihan hak, kepentingan,
UMELMANDIRIUMELMANDIRI Kepala desa Donggala banyak melakukan ketidaksesuaian dengan ketentuan perundang-undangan dalam memberhentikan aparat desanya, seperti ketentuan terkaitKepala desa Donggala banyak melakukan ketidaksesuaian dengan ketentuan perundang-undangan dalam memberhentikan aparat desanya, seperti ketentuan terkait
UMELMANDIRIUMELMANDIRI Secara berturut-turut terjadi pencabutan ijin usaha terhadap 16 bank Bank Dalam Likuidasi (BDL), yang kemudian diikuti dengan pemberian status 4 Bank TakeSecara berturut-turut terjadi pencabutan ijin usaha terhadap 16 bank Bank Dalam Likuidasi (BDL), yang kemudian diikuti dengan pemberian status 4 Bank Take
KALBISKALBIS Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis kinerja pegawai Lembaga “X Gedung A dengan mempertimbangkan faktor-faktor yaitu budaya organisasi, motivasiPenelitian ini bertujuan untuk menganalisis kinerja pegawai Lembaga “X Gedung A dengan mempertimbangkan faktor-faktor yaitu budaya organisasi, motivasi
KALBISKALBIS Strategi ini dapat membantu meningkatkan kesadaran dan pengakuan akan potensi daerah, seperti pariwisata dan komoditas lokal. Penelitian ini menunjukkanStrategi ini dapat membantu meningkatkan kesadaran dan pengakuan akan potensi daerah, seperti pariwisata dan komoditas lokal. Penelitian ini menunjukkan
KALBISKALBIS Penelitian ini menyimpulkan bahwa Attractiveness, Trustworthiness, dan Product price secara signifikan memengaruhi Perceived enjoyment, yang pada gilirannyaPenelitian ini menyimpulkan bahwa Attractiveness, Trustworthiness, dan Product price secara signifikan memengaruhi Perceived enjoyment, yang pada gilirannya
UINUIN Pendekatan akomodatif ini mempercepat pertumbuhan institusi namun menimbulkan risiko konvergensi model perbankan syariah dan konvensional, sehingga mengurangiPendekatan akomodatif ini mempercepat pertumbuhan institusi namun menimbulkan risiko konvergensi model perbankan syariah dan konvensional, sehingga mengurangi
Useful /
UMELMANDIRIUMELMANDIRI Kejahatan semakin bervariasi, banyak kejahatan yang berkembang dalam layanan pinjaman online. Salah satu aspek yang menjadi perhatian dalam industri iniKejahatan semakin bervariasi, banyak kejahatan yang berkembang dalam layanan pinjaman online. Salah satu aspek yang menjadi perhatian dalam industri ini
STIKMKSSTIKMKS Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui hubungan antara tipe kepribadian dengan kejadian peningkatan tekanan darah di RT. 10 Kelurahan Panaikang Makassar.Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui hubungan antara tipe kepribadian dengan kejadian peningkatan tekanan darah di RT. 10 Kelurahan Panaikang Makassar.
UINUIN Artikel ini mencoba melacak bagaimana musawarah, disiplin etis, dan pengulangan ritual membentuk kesadaran hukum alternatif yang tidak tersusun secaraArtikel ini mencoba melacak bagaimana musawarah, disiplin etis, dan pengulangan ritual membentuk kesadaran hukum alternatif yang tidak tersusun secara
UINUIN Studi ini mendorong adanya dialog dan kerja sama berkelanjutan untuk meningkatkan kepatuhan global terhadap prinsip proporsionalitas dalam konflik bersenjata.Studi ini mendorong adanya dialog dan kerja sama berkelanjutan untuk meningkatkan kepatuhan global terhadap prinsip proporsionalitas dalam konflik bersenjata.