UMELMANDIRIUMELMANDIRI
Jurnal Hukum Ius PublicumJurnal Hukum Ius PublicumDilihat dari jenis, variasi dan modus yang dilakukan oleh pelaku untuk menyamarkan dan atau menyembunyikan uang kotor hasil tindak pidana, maka Tindak Pidana Pencucian Uang merupakan salah satu tindak pidana yang jauh berbeda dengan tindak pidana konvensional lainnya. Apalagi dikaitkan dengan perkembangan teknologi, komunikasi dan informasi, menimbulkan berbagai macam cara atau modus pencucian uang yang digunakan pelaku tindak pidana melalui pemanfaatan jasa pelayanan dan/atau produk-produk penyedia jasa keuangan lembaga perbankan di Indonesia. Untuk itu, perbankan sebagai salah satu lembaga keuangan atau Penyedia Jasa Keuangan mempunyai peran yang sangat strategis dalam hal melakukan pencegahan terhadap tindak pidana pencucian ini melalui penerapan prinsip Costumers Due Diligence. Tujuan peneltian ini adalah untuk mengetahui pengaturan hukum tindak pidana pencucian uang dalam hukum positif di Indonesia, serta penerapan Prinsip Cotumers Due Deligence oleh lembaga perbankan dalam upaya mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang. Hasil penelitian menunjukan bahwa, lembaga perbankan di Indonesia selama ini belum dapat menerapakan Prinsip costumers due diligence dalam rangka mmencegah terjadi Tindak Pidana Pencucian sebagaimana yang diatur UU Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan RI Nomor : 12/POJK.01/2017 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.
Berdasarkan hasil pembahasan di atas maka kesimpulan yang dapat diambil dalam penulisan ini adalah Pengaturan hukum yang mengatur tentang TPPU, sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor RI Nomor 8 Tahun 2010, belum dapat menjawab dinamika dan tantangan program antara pencucian uang hasil tindak pidana di Indonesia.Lembaga perbankan atau Penyedia Jasa Keuangan belum menerapkan prinsip Costumers Due Diligence dalam rangka mencegah terjadinya TPPU di Indonesia.
Penelitian selanjutnya dapat mengevaluasi sejauh mana penerapan prinsip Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap nasabah berisiko tinggi meningkatkan kemampuan deteksi pencucian uang di bank Indonesia, dengan mengkaji perbandingan antara prosedur EDD yang ada dan hasil identifikasi transaksi mencurigakan. Selanjutnya, dapat dikembangkan sistem pemantauan transaksi berbasis kecerdasan buatan yang memanfaatkan teknik pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi pola‑pola pencucian uang secara real‑time, serta diuji efektivitasnya pada data transaksi bank dalam kurun waktu tertentu. Terakhir, sebuah studi komparatif mengenai penegakan regulasi dan sanksi terhadap bank yang tidak memenuhi standar Customers Due Diligence dapat dianalisis untuk mengetahui pengaruh kebijakan penegakan terhadap tingkat kepatuhan dan upaya pencegahan pencucian uang.
| File size | 624.86 KB |
| Pages | 29 |
| DMCA | Report |
Related /
UINKEDIRIUINKEDIRI Non Performing Financing (NPF) berpengaruh negatif namun tidak signifikan terhadap Asset Liability Management (ALMA) bank syariah di Indonesia. Dana PihakNon Performing Financing (NPF) berpengaruh negatif namun tidak signifikan terhadap Asset Liability Management (ALMA) bank syariah di Indonesia. Dana Pihak
UM SURABAYAUM SURABAYA Data primer diperoleh melalui wawancara, sedangkan data sekunder bersumber dari undang‑undang, peraturan Otoritas Jasa Keuangan, dan literatur hukum.Data primer diperoleh melalui wawancara, sedangkan data sekunder bersumber dari undang‑undang, peraturan Otoritas Jasa Keuangan, dan literatur hukum.
STIE TDNSTIE TDN Selain itu, regulasi yang belum sepenuhnya mendukung karakteristik fintech yang berkembang dengan cepat turut memperburuk hambatan dalam implementasi akadSelain itu, regulasi yang belum sepenuhnya mendukung karakteristik fintech yang berkembang dengan cepat turut memperburuk hambatan dalam implementasi akad
AN NADWAHAN NADWAH Kegiatan Pengabdian kepada Masyarakat (PkM) ini bertujuan untuk meningkatkan literasi keuangan syariah siswa SMA Negeri 1 Tanjung Jabung Barat melaluiKegiatan Pengabdian kepada Masyarakat (PkM) ini bertujuan untuk meningkatkan literasi keuangan syariah siswa SMA Negeri 1 Tanjung Jabung Barat melalui
UINSAIZUUINSAIZU Dengan menggunakan metode hukum normatif yang dikombinasikan dengan pendekatan komparatif dan berorientasi kebijakan, studi ini mengidentifikasi kurangnyaDengan menggunakan metode hukum normatif yang dikombinasikan dengan pendekatan komparatif dan berorientasi kebijakan, studi ini mengidentifikasi kurangnya
IAIN CURUPIAIN CURUP Perkembangan hukum seringkali tertinggal di belakang dinamika aktivitas ekonomi, padahal kepastian hukum sangat penting untuk melindungi hak-hak ekonomiPerkembangan hukum seringkali tertinggal di belakang dinamika aktivitas ekonomi, padahal kepastian hukum sangat penting untuk melindungi hak-hak ekonomi
UBUB Perkembangan perekonomian saat ini membuat perusahaan berupaya untuk meningkatkan kualitasnya agar mampu bersaing dalam pasar, sehingga berbagai cara dilakukanPerkembangan perekonomian saat ini membuat perusahaan berupaya untuk meningkatkan kualitasnya agar mampu bersaing dalam pasar, sehingga berbagai cara dilakukan
UNPABUNPAB Data sekunder dari laporan keuangan bank OJK dan Bank Indonesia dikumpulkan, kemudian dianalisis menggunakan model regresi panel Fixed Effect. HasilnyaData sekunder dari laporan keuangan bank OJK dan Bank Indonesia dikumpulkan, kemudian dianalisis menggunakan model regresi panel Fixed Effect. Hasilnya
Useful /
STISIPOLP12STISIPOLP12 Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis strategi komunikasi pemasaran yang diterapkan oleh Bellybell Sweets & Coffee dalam membangun citra merek (brandPenelitian ini bertujuan untuk menganalisis strategi komunikasi pemasaran yang diterapkan oleh Bellybell Sweets & Coffee dalam membangun citra merek (brand
ITSPKUITSPKU PTPN IV Regional I PKS Rambutan mencegah kecelakaan kerja dengan rambu bahaya, pelatihan rutin, SOP, dan APD, serta berhasil mencapai status Zero AccidentPTPN IV Regional I PKS Rambutan mencegah kecelakaan kerja dengan rambu bahaya, pelatihan rutin, SOP, dan APD, serta berhasil mencapai status Zero Accident
ITSPKUITSPKU Sikap profesional perawat dalam memberikan nilai caring dan spiritual pada klien diterapkan pada semua kondisi klien, termasuk pasien kritis yang memerlukanSikap profesional perawat dalam memberikan nilai caring dan spiritual pada klien diterapkan pada semua kondisi klien, termasuk pasien kritis yang memerlukan
UMTUMT Pandemi COVID-19 memacu peneliti menginvestigasi beberapa senyawa potensial yang dapat menghambat SARS-CoV-2. Tujuan dari penelitian ini adalah mengevaluasiPandemi COVID-19 memacu peneliti menginvestigasi beberapa senyawa potensial yang dapat menghambat SARS-CoV-2. Tujuan dari penelitian ini adalah mengevaluasi