UMELMANDIRIUMELMANDIRI
Jurnal Hukum Ius PublicumJurnal Hukum Ius PublicumDilihat dari jenis, variasi dan modus yang dilakukan oleh pelaku untuk menyamarkan dan atau menyembunyikan uang kotor hasil tindak pidana, maka Tindak Pidana Pencucian Uang merupakan salah satu tindak pidana yang jauh berbeda dengan tindak pidana konvensional lainnya. Apalagi dikaitkan dengan perkembangan teknologi, komunikasi dan informasi, menimbulkan berbagai macam cara atau modus pencucian uang yang digunakan pelaku tindak pidana melalui pemanfaatan jasa pelayanan dan/atau produk-produk penyedia jasa keuangan lembaga perbankan di Indonesia. Untuk itu, perbankan sebagai salah satu lembaga keuangan atau Penyedia Jasa Keuangan mempunyai peran yang sangat strategis dalam hal melakukan pencegahan terhadap tindak pidana pencucian ini melalui penerapan prinsip Costumers Due Diligence. Tujuan peneltian ini adalah untuk mengetahui pengaturan hukum tindak pidana pencucian uang dalam hukum positif di Indonesia, serta penerapan Prinsip Cotumers Due Deligence oleh lembaga perbankan dalam upaya mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang. Hasil penelitian menunjukan bahwa, lembaga perbankan di Indonesia selama ini belum dapat menerapakan Prinsip costumers due diligence dalam rangka mmencegah terjadi Tindak Pidana Pencucian sebagaimana yang diatur UU Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan RI Nomor : 12/POJK.01/2017 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.
Berdasarkan hasil pembahasan di atas maka kesimpulan yang dapat diambil dalam penulisan ini adalah Pengaturan hukum yang mengatur tentang TPPU, sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor RI Nomor 8 Tahun 2010, belum dapat menjawab dinamika dan tantangan program antara pencucian uang hasil tindak pidana di Indonesia.Lembaga perbankan atau Penyedia Jasa Keuangan belum menerapkan prinsip Costumers Due Diligence dalam rangka mencegah terjadinya TPPU di Indonesia.
Penelitian selanjutnya dapat mengevaluasi sejauh mana penerapan prinsip Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap nasabah berisiko tinggi meningkatkan kemampuan deteksi pencucian uang di bank Indonesia, dengan mengkaji perbandingan antara prosedur EDD yang ada dan hasil identifikasi transaksi mencurigakan. Selanjutnya, dapat dikembangkan sistem pemantauan transaksi berbasis kecerdasan buatan yang memanfaatkan teknik pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi pola‑pola pencucian uang secara real‑time, serta diuji efektivitasnya pada data transaksi bank dalam kurun waktu tertentu. Terakhir, sebuah studi komparatif mengenai penegakan regulasi dan sanksi terhadap bank yang tidak memenuhi standar Customers Due Diligence dapat dianalisis untuk mengetahui pengaruh kebijakan penegakan terhadap tingkat kepatuhan dan upaya pencegahan pencucian uang.
| File size | 624.86 KB |
| Pages | 29 |
| DMCA | Report |
Related /
STIE TDNSTIE TDN Kerangka regulasi yang ada belum sepenuhnya jelas dalam mengatur karakteristik khusus akad hybrid, sehingga menimbulkan potensi risiko hukum, kepatuhan,Kerangka regulasi yang ada belum sepenuhnya jelas dalam mengatur karakteristik khusus akad hybrid, sehingga menimbulkan potensi risiko hukum, kepatuhan,
UMAUMA Meningkatkan efisiensi dan transparansi dalam pengelolaan pajak daerah adalah tantangan signifikan bagi banyak pemerintah daerah, terutama di kota-kotaMeningkatkan efisiensi dan transparansi dalam pengelolaan pajak daerah adalah tantangan signifikan bagi banyak pemerintah daerah, terutama di kota-kota
STEKOMSTEKOM Akuntansi terkomputerisasi adalah sistem yang digunakan untuk memproses data transaksi menggunakan komputer sebagai medium teknologi dalam aplikasi prosesAkuntansi terkomputerisasi adalah sistem yang digunakan untuk memproses data transaksi menggunakan komputer sebagai medium teknologi dalam aplikasi proses
JURNALSYNTAXADMIRATIONJURNALSYNTAXADMIRATION Hasil penelitian menunjukkan bahwa dengan menerapkan enkripsi data dan autentikasi transaksi yang canggih, QRIS telah meningkatkan keamanan transaksi secaraHasil penelitian menunjukkan bahwa dengan menerapkan enkripsi data dan autentikasi transaksi yang canggih, QRIS telah meningkatkan keamanan transaksi secara
MARQCHAINSTITUTEMARQCHAINSTITUTE Dengan adanya penyimpanan sistem basis data, data produksi minyak kelapa sawit dapat dilihat dengan cepat dan akurat. Laporan produksi kelapa sawit terhadapDengan adanya penyimpanan sistem basis data, data produksi minyak kelapa sawit dapat dilihat dengan cepat dan akurat. Laporan produksi kelapa sawit terhadap
STIM LPISTIM LPI Variabel produk memiliki pengaruh paling dominan terhadap loyalitas nasabah. Hasil penelitian tersebut menegaskan pentingnya fokus pada pengembangan produkVariabel produk memiliki pengaruh paling dominan terhadap loyalitas nasabah. Hasil penelitian tersebut menegaskan pentingnya fokus pada pengembangan produk
UNAMAUNAMA Pengujian menggunakan software data mining Weka didapatkan 4 rule terbaik. Kombinasi Masker dan Kopi memiliki support 10% dan confidence mencapai 93%.Pengujian menggunakan software data mining Weka didapatkan 4 rule terbaik. Kombinasi Masker dan Kopi memiliki support 10% dan confidence mencapai 93%.
UMTUMT Populasi dalam penelitian ini ialah Bank Umum Syariah yang terdaftar di OJK. Dalam pertimbangan tersebut, terdapat 6 bank umum syariah dengan periode investigasiPopulasi dalam penelitian ini ialah Bank Umum Syariah yang terdaftar di OJK. Dalam pertimbangan tersebut, terdapat 6 bank umum syariah dengan periode investigasi
Useful /
UMAUMA Makalah ini menyimpulkan bahwa pertimbangan keterampilan kepemimpinan dan manajemen dalam kepemimpinan dan manajemen munisipalitas Afrika Selatan dapatMakalah ini menyimpulkan bahwa pertimbangan keterampilan kepemimpinan dan manajemen dalam kepemimpinan dan manajemen munisipalitas Afrika Selatan dapat
MAHESA INSTITUTEMAHESA INSTITUTE Pers Tionghoa terus menerbitkan di Indonesia dengan bertransformasi menjadi surat kabar yang menggunakan nama, bahasa, dan tulisan Indonesia. Pers TionghoaPers Tionghoa terus menerbitkan di Indonesia dengan bertransformasi menjadi surat kabar yang menggunakan nama, bahasa, dan tulisan Indonesia. Pers Tionghoa
UMTUMT Penelitian ini menyimpulkan bahwa secara parsial, variabel motivasi auditor, biaya jasa audit, dan pengalaman audit memiliki pengaruh positif dan signifikanPenelitian ini menyimpulkan bahwa secara parsial, variabel motivasi auditor, biaya jasa audit, dan pengalaman audit memiliki pengaruh positif dan signifikan
UMTUMT Berdasarkan penelitian serta pembahasan yang ada, Kesimpulannya tak ada pengaruh likuiditas terhadap kecukupan modal dan dari profitabilitas terhadap kecukupanBerdasarkan penelitian serta pembahasan yang ada, Kesimpulannya tak ada pengaruh likuiditas terhadap kecukupan modal dan dari profitabilitas terhadap kecukupan