GEUTHEEINSTITUTEGEUTHEEINSTITUTE
Jurnal Geuthèë: Penelitian MultidisiplinJurnal Geuthèë: Penelitian MultidisiplinPenyalahgunaan Rekening yang berstatus tidak aktif (dormant) berpotensi disalahgunakan sebagai sarana tindak pidana keuangan sehingga menimbulkan tantangan terhadap integritas sistem keuangan di Indonesia. Kondisi tersebut memerlukan tindakan administratif yang bersifat preventif dengan tetap menjamin perlindungan hukum bagi pemilik rekening. Penelitian ini bertujuan menganalisis legalitas tindakan administratif PPATK dalam meminta penghentian sementara transaksi pada rekening dormant berdasarkan perspektif Hukum Administrasi Negara dan Asas-Asas Umum Pemerintahan yang Baik (AUPB). Penelitian menggunakan metode yuridis normatif dengan pendekatan peraturan perundang-undangan, konseptual, dan kasus. Hasil penelitian menunjukkan bahwa PPATK memiliki kewenangan atribusi berdasarkan Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang untuk meminta penghentian sementara setiap transaksi. Namun, penggunaan kewenangan harus memenuhi kepastian hukum, kecermatan, keterbukaan, proporsionalitas, akuntabilitas, serta larangan penyalahgunaan wewenang. Penelitian menemukan bahwa penguatan kebijakan diperlukan melalui penetapan kriteria rekening dormant yang jelas, verifikasi yang memadai, pemberitahuan individual, jangka waktu tindakan yang terukur, evaluasi berkala, dan mekanisme keberatan administratif. Penguatan tersebut diperlukan agar fungsi pencegahan tindak pidana keuangan dapat berjalan efektif tanpa mengabaikan perlindungan hukum terhadap pemilik rekening.
PPATK memiliki dasar legalitas formal untuk meminta penghentian sementara transaksi rekening dormant berdasarkan UU No.8 Tahun 2010, tetapi legalitas materialnya bergantung pada pemenuhan asas AUPB.Tindakan penghentian sementara harus didukung oleh verifikasi yang akurat, pemberitahuan yang memadai, dan mekanisme pemulihan.Rekonstruksi kebijakan diperlukan untuk menyeimbangkan fungsi pencegahan dengan perlindungan hak pemilik rekening.
1. Penelitian lebih lanjut dapat mengevaluasi dampak penerapan kriteria standarisasi rekening dormant terhadap efektivitas pencegahan tindak pidana keuangan. 2. Analisis perbandingan antara mekanisme verifikasi berbasis risiko dan pendekatan tradisional dalam pengelolaan rekening dormant dapat menjadi arah studi baru. 3. Penelitian tentang peran sistem informasi terintegrasi dalam meningkatkan transparansi dan akuntabilitas proses penghentian sementara transaksi rekening dormant dapat dikembangkan untuk memperkuat perlindungan hukum pemilik rekening.
| File size | 798.52 KB |
| Pages | 11 |
| DMCA | Report |
Related /
UNIBAUNIBA Studi ini menggunakan analisis regresi linier berganda dengan alat nalisis SPSS versi 25. Penelitian ini dilakukan mulai dari bulan November 2025 - FebruariStudi ini menggunakan analisis regresi linier berganda dengan alat nalisis SPSS versi 25. Penelitian ini dilakukan mulai dari bulan November 2025 - Februari
GEUTHEEINSTITUTEGEUTHEEINSTITUTE Di daerah yang air tanah tidak mencukupi atau tidak tersedia, air tanah berfungsi sebagai sumber alternatif penting untuk konsumsi domestik karena ketersediaanDi daerah yang air tanah tidak mencukupi atau tidak tersedia, air tanah berfungsi sebagai sumber alternatif penting untuk konsumsi domestik karena ketersediaan
UWGUWG Untuk mengatasi hal ini, konsep lisensi ideal yang diusulkan adalah model lisensi kolektif yang dioperasikan oleh Lembaga Manajemen Kolektif (LMK) yangUntuk mengatasi hal ini, konsep lisensi ideal yang diusulkan adalah model lisensi kolektif yang dioperasikan oleh Lembaga Manajemen Kolektif (LMK) yang
UBHARAUBHARA Edukasi literasi hukum praktis melalui Sekolah Kamtibmas Warga dan Forum Warga–Polisi telah menghadirkan persoalan hukum sehari-hari sebagai bahan belajarEdukasi literasi hukum praktis melalui Sekolah Kamtibmas Warga dan Forum Warga–Polisi telah menghadirkan persoalan hukum sehari-hari sebagai bahan belajar
UBHARAUBHARA Kerangka tersebut menempatkan aparat desa sebagai simpul informasi dan rujukan awal tanpa menggantikan kewenangan lembaga profesional. Hasil kegiatan memberikanKerangka tersebut menempatkan aparat desa sebagai simpul informasi dan rujukan awal tanpa menggantikan kewenangan lembaga profesional. Hasil kegiatan memberikan
UNIBAUNIBA Pengumpulan data dilakukan melalui kuesioner online dengan skala Likert lima poin. Data dianalisis menggunakan Structural Equation Modeling–Partial LeastPengumpulan data dilakukan melalui kuesioner online dengan skala Likert lima poin. Data dianalisis menggunakan Structural Equation Modeling–Partial Least
UBHARAUBHARA kenali situasi, pahami fungsi yang relevan, pilih jalur layanan, dan libatkan orang dewasa tepercaya. Kerangka tersebut memberi sekolah cara sederhanakenali situasi, pahami fungsi yang relevan, pilih jalur layanan, dan libatkan orang dewasa tepercaya. Kerangka tersebut memberi sekolah cara sederhana
UGJUGJ Hal ini dibuktikan dengan adanya perubahan hasil tes akhir antara kelas eksperimen dan kelas kontrol. Aktivitas siswa dan guru dalam pembelajaran teksHal ini dibuktikan dengan adanya perubahan hasil tes akhir antara kelas eksperimen dan kelas kontrol. Aktivitas siswa dan guru dalam pembelajaran teks
Useful /
GEUTHEEINSTITUTEGEUTHEEINSTITUTE Hasil penelitian menunjukkan bahwa implementasi tata kelola BUMDes Benteng Harapan dalam penguatan ketahanan pangan di Desa Jaya Makmur telah berjalanHasil penelitian menunjukkan bahwa implementasi tata kelola BUMDes Benteng Harapan dalam penguatan ketahanan pangan di Desa Jaya Makmur telah berjalan
GEUTHEEINSTITUTEGEUTHEEINSTITUTE Studi ini berkaitan dengan Aktivitas Ekonomi Lingkungan menggunakan pendekatan metode kualitatif agar dapat menganalisis secara komprehensif dan mendalamStudi ini berkaitan dengan Aktivitas Ekonomi Lingkungan menggunakan pendekatan metode kualitatif agar dapat menganalisis secara komprehensif dan mendalam
UWGUWG Meskipun Kopi Gunung Kawi dari Desa Sumberdem, Kabupaten Malang, memiliki sejarah, reputasi, dan karakteristik yang diakui oleh publik, belum menerimaMeskipun Kopi Gunung Kawi dari Desa Sumberdem, Kabupaten Malang, memiliki sejarah, reputasi, dan karakteristik yang diakui oleh publik, belum menerima
UWGUWG Namun, peraturan di Indonesia belum secara eksplisit mengatur posisi atau mekanisme pembagian hak merek sebagai harta bersama dalam kasus perceraian, mengakibatkanNamun, peraturan di Indonesia belum secara eksplisit mengatur posisi atau mekanisme pembagian hak merek sebagai harta bersama dalam kasus perceraian, mengakibatkan