UNIMUNIM
Bisman (Bisnis dan Manajemen): The Journal of Business and ManagementBisman (Bisnis dan Manajemen): The Journal of Business and ManagementPenelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh adopsi Machine Learning (ML) terhadap efektivitas mitigasi risiko kredit dan deteksi fraud pada sektor perbankan digital, dengan fokus studi pada Bank Jago periode 2024-2025. Fenomena peningkatan transaksi digital menuntut sistem keamanan dan manajemen risiko yang lebih presisi dibandingkan metode konvensional. Menggunakan pendekatan kuantitatif dengan analisis regresi linear sederhana melalui SPSS, penelitian ini menguji pengaruh Adopsi ML (X) terhadap tiga variabel dependen: Rasio Non-Performing Loan (Y1), Fraud Detected (Y2), dan Kerugian yang Dicegah (Y3). Hasil penelitian menunjukkan bahwa Adopsi ML berpengaruh signifikan negatif terhadap Rasio NPL. Lebih lanjut, ML memiliki pengaruh signifikan positif yang kuat terhadap deteksi fraud dan nilai kerugian yang berhasil dicegah. Temuan ini mendukung Stewardship Theory, di mana manajemen menggunakan teknologi cerdas sebagai instrumen untuk melindungi kepentingan nasabah dan menjaga stabilitas keuangan perusahaan. Penelitian ini menyimpulkan bahwa integrasi ML adalah determinan utama dalam menjaga kesehatan aset dan keamanan ekosistem perbankan digital di masa depan.
Berdasarkan hasil penelitian, dapat disimpulkan bahwa adopsi Machine Learning memiliki pengaruh signifikan terhadap pengelolaan risiko kredit, deteksi fraud, dan mitigasi kerugian pada bank.Peningkatan adopsi Machine Learning secara konsisten dikaitkan dengan penurunan rasio NPL, yang menunjukkan bahwa kualitas kredit meningkat dan risiko gagal bayar berkurang secara signifikan secara statistik.Selain itu, implementasi Machine Learning juga meningkatkan jumlah fraud yang terdeteksi dan besarnya kerugian yang dapat dicegah, menunjukkan bahwa teknologi ini tidak hanya efektif dalam prediksi tetapi juga dalam pencegahan kerugian finansial.Secara keseluruhan, penelitian ini menegaskan bahwa penggunaan Machine Learning sebagai alat mitigasi risiko kredit memberikan dampak positif ganda, yaitu memperkuat stabilitas keuangan bank, meningkatkan efisiensi operasional, dan membangun kepercayaan pemangku kepentingan, sejalan dengan temuan penelitian sebelumnya yang menekankan peran teknologi dalam meningkatkan kinerja dan keamanan portofolio kredit bank.
Untuk penelitian lanjutan, disarankan untuk fokus pada pengembangan model Machine Learning yang lebih transparan (Explainable AI) dan mampu menangani data yang tidak seimbang (class imbalance). Selain itu, perlu dilakukan integrasi variabel makroekonomi dalam model ML untuk melakukan stress testing terhadap fenomena Data Drift. Dengan demikian, bank dapat menjaga stabilitas sistem keuangan dan meningkatkan kepercayaan investor serta nasabah terhadap tata kelola risiko bank di era digital.
| File size | 494.95 KB |
| Pages | 15 |
| DMCA | Report |
Related /
SARI MUTIARASARI MUTIARA Edukasi praoperasi bukan hanya penyampaian informasi medis, tetapi juga proses komunikasi empatik untuk menenangkan pasien. Edukasi verbal saja tidak cukupEdukasi praoperasi bukan hanya penyampaian informasi medis, tetapi juga proses komunikasi empatik untuk menenangkan pasien. Edukasi verbal saja tidak cukup
LPKIALPKIA First, the register input is integrated, accelerating the approval process. Second, the customer data verification process runs efficiently and supportsFirst, the register input is integrated, accelerating the approval process. Second, the customer data verification process runs efficiently and supports
YOSSOEDARSOYOSSOEDARSO Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis kekuatan hukum akta notaris dalam pengalihan rumah KPR tanpa persetujuan bank serta akibat hukum bagi paraPenelitian ini bertujuan untuk menganalisis kekuatan hukum akta notaris dalam pengalihan rumah KPR tanpa persetujuan bank serta akibat hukum bagi para
UNSURYAUNSURYA Hasil penelitian menunjukkan bahwa filosofi manajemen berbasis nilai, kepemimpinan transformasional, manajemen proses, dan manajemen risiko secara signifikanHasil penelitian menunjukkan bahwa filosofi manajemen berbasis nilai, kepemimpinan transformasional, manajemen proses, dan manajemen risiko secara signifikan
NURSCIENCEINSTITUTENURSCIENCEINSTITUTE Variabel independen yang dikaji dalam literatur mencakup jenis RPT, karakteristik dewan, struktur kepemilikan, pengungkapan CSR/ESG, dan faktor kelembagaan,Variabel independen yang dikaji dalam literatur mencakup jenis RPT, karakteristik dewan, struktur kepemilikan, pengungkapan CSR/ESG, dan faktor kelembagaan,
SEAN INSTITUTESEAN INSTITUTE Penelitian ini menunjukkan bahwa persaingan bank secara meningkat dapat meningkatkan risiko kredit, sedangkan penetrasi bank asing tidak dapat memoderasiPenelitian ini menunjukkan bahwa persaingan bank secara meningkat dapat meningkatkan risiko kredit, sedangkan penetrasi bank asing tidak dapat memoderasi
BASECAMPECOPUBMEDBASECAMPECOPUBMED Manajemen risiko secara signifikan meningkatkan kinerja RSUD sebesar 35,9 %, sementara SIMRS meningkatkan kinerja sebesar 63,7 %. Kedua faktor tersebutManajemen risiko secara signifikan meningkatkan kinerja RSUD sebesar 35,9 %, sementara SIMRS meningkatkan kinerja sebesar 63,7 %. Kedua faktor tersebut
UNSURYAUNSURYA Evaluasi kinerja keuangan KSP CU Bina Seroja periode 2017-2021 menunjukkan bahwa terdapat beberapa indikator yang perlu ditingkatkan. Berdasarkan metodeEvaluasi kinerja keuangan KSP CU Bina Seroja periode 2017-2021 menunjukkan bahwa terdapat beberapa indikator yang perlu ditingkatkan. Berdasarkan metode
Useful /
NURSCIENCEINSTITUTENURSCIENCEINSTITUTE Penelitian ini menekankan pentingnya financial knowledge untuk meningkatkan kepuasan finansial, yang selanjutnya mendukung kesejahteraan psikologis individu.Penelitian ini menekankan pentingnya financial knowledge untuk meningkatkan kepuasan finansial, yang selanjutnya mendukung kesejahteraan psikologis individu.
IAINU KEBUMENIAINU KEBUMEN (7) Guru tidak mendiktekan apa-apa yang harus dikerjakan anak didik, akan tetapi selau disertai dengan penjelasan-penjelasan yang bijaksana. Faktor Pendukung(7) Guru tidak mendiktekan apa-apa yang harus dikerjakan anak didik, akan tetapi selau disertai dengan penjelasan-penjelasan yang bijaksana. Faktor Pendukung
UNIMUNIM Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh diskon, ranting dan online customer review terhadap impulsive buying baik secara parsial maupun simultanPenelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh diskon, ranting dan online customer review terhadap impulsive buying baik secara parsial maupun simultan
UNIMUNIM Variabel-variabel persepsi kegunaan atau manfaat (perceived usefulness), persepsi kemudahan penggunaan (perceived ease of use), persepsi keamanan (perceivedVariabel-variabel persepsi kegunaan atau manfaat (perceived usefulness), persepsi kemudahan penggunaan (perceived ease of use), persepsi keamanan (perceived